Ajouter et gérer des comptes bancaires

L’ajout d’un compte bancaire est rapide et simple. Vous pouvez ajouter autant de comptes bancaires que vous avez besoin pour gérer les opérations et le flux de trésorerie de votre entreprise. Par exemple, vous pourriez ajouter des comptes pour les fonds de caisse, les épargnes, les cartes de crédit et les emprunts de votre entreprise.

Lorsque vous ajoutez un compte bancaire, le programme lui crée automatiquement un compte du grand livre en utilisant les paramètres appropriés pour le type de compte. Par exemple, le compte du grand livre d’un compte chèques est paramétré comme un actif et est visible dans les zones telles que les journaux et les rapports. Vous pouvez ensuite vérifier et modifier le compte du grand livre dans votre plan comptable, au besoin.

Vous ne pouvez ni changer le type de compte (passer d’un compte épargnes à un compte courant, par exemple), l’attribution du compte du grand livre, ni supprimer un compte après la création d’une opération. Si vous choisissez de saisir un solde d’ouverture lors de l’ajout d’un compte, celui-ci est automatiquement comptabilisé dans le compte du grand livre en tant qu’opération.

Comptes bancaires inactifs

Vous ne pouvez pas supprimer un compte bancaire après l’avoir utilisé pour traiter des opérations. Vous pouvez désactiver un compte bancaire et ne plus le faire apparaître dans la liste de vos comptes bancaires. Les comptes bancaires inactifs sont toutefois toujours présents dans les rapports et les transactions achevées.

Ajouter un compte bancaire

1. Accédez au menu Trésorerie (Opérations Bancaires si vous utilisez Sage Compta & Facturation Start).
2. Cliquez sur Nouveau, puis sélectionnez Compte bancaire.
3. Renseignez les informations suivantes :

• Type de compte * Sélectionnez le type de compte bancaire (courant, épargnes, carte de crédit, emprunt ou autre).
• Nom du compte * Indiquez le nom du compte tel que vous voulez qu’il apparaisse sur la page Opérations bancaires et sur les rapports.
• Devise. Sélectionnez la devise. Si vous ajoutez un compte bancaire en devise étrangère, le solde s’affiche sur la page Opérations bancaires dans la devise sélectionnée avec votre devise de base en dessous.
• Numéro de compte / IBAN / BIC Si vous le souhaitez, indiquez le numéro de compte bancaire, numéro de compte bancaire international (BIC) ou code d’identification des banques (BIC).
• 4 derniers chiffres Ce champ s’affiche uniquement si vous sélectionnez Carte de crédit comme type de compte. Si vous le souhaitez, saisissez les quatre derniers chiffres du numéro de carte de crédit.
• Code journal Le code journal est défini par défaut selon le type de compte bancaire sélectionné. Si vous voulez utiliser un autre code pour les transactions de ce compte bancaire, sélectionnez le code souhaité.
• Ajouter un solde d’ouverture Cliquez sur cette option si vous souhaitez saisir un solde d’ouverture pour le compte. Avant de saisir un solde d’ouverture, spécifiez la date de début d’utilisation dans vos paramètres de TVA et dates d’exercices.
• Date du solde d’ouverture * Saisissez (ou sélectionnez) la date du solde d’ouverture.
• Solde ou Découvert Indiquez si le compte bancaire a un solde d’ouverture positif ou s’il est à découvert (vous pouvez également indiquer un trop-payé pour les cartes de crédit et les emprunts), puis saisissez le montant.

* Indique un champ obligatoire.

4. Cliquez sur Enregistrer & Connecter banque pour établir une connexion sécurisée avec votre banque ou sur Enregistrer pour l’enregistrer sans vous connecter à votre banque.

5. Dans l’onglet Adresse & contacts, entrez l’adresse du compte bancaire et les coordonnées du contact principal. Pour définir des contacts supplémentaires, cliquez sur Ajouter coordonnées et entrez les informations correspondantes.
6. Cliquez sur Enregistrer.

Gérer des comptes bancaires

Après avoir ajouté un compte bancaire, vous pourriez vouloir ajouter des informations supplémentaires, telles qu’une adresse ou un contact. Vous pourriez aussi vouloir vérifier les détails de rapprochement ou supprimer un compte erroné.

Cependant, vous ne pouvez pas supprimer un compte bancaire après l’avoir utilisé pour traiter des opérations. Pour éviter toute confusion, nous vous conseillons de remplacer le nom du compte par « Ne pas utiliser ».

Modifier un compte bancaire

Si vous avez besoin d’actualiser les détails d'un compte bancaire existant :

1. Accédez au menu Trésorerie :

• Pour supprimer un compte, cliquez sur Supprimer sous le nom du compte, puis cliquez sur OK pour confirmer la suppression. Vous ne pouvez pas supprimer des comptes bancaires pour lesquels des opérations ont été comptabilisées (y compris les soldes d’ouverture); pour autant, l’option Supprimer ne sera pas disponible pour ces comptes.
• Pour modifier un compte, cliquez dessus afin d’ouvrir la page Comptes bancaires, puis passez à l’étape 2.

2. Modifiez les détails du compte, au besoin. Vous pouvez aussi cliquer sur l’onglet Adresse & contacts dans le bas de la page pour ajouter des informations supplémentaires.
3. Cliquez sur Enregistrer.

Supprimer un compte bancaire

Si vous devez créer un nouveau compte avec le même numéro de compte général, modifiez le numéro du compte général avant de supprimer le compte. Imaginons, par exemple, que vous avez ajouté un compte bancaire avec le numéro de compte général 1202. Vous constatez ensuite que vous avez utilisé le mauvais type de compte bancaire. Changez le numéro du compte général en un numéro fictif (comme 1245, par exemple) avant de supprimer le compte bancaire, puis créez le nouveau compte avec le même numéro de compte général.

1. Cliquez sur Trésorerie.
2. Sélectionnez le compte bancaire que vous voulez supprimer.
3. Cliquez sur Supprimer. Vous ne pouvez pas supprimer les comptes courant ou de caisse par défaut.

Remarque :

• Seuls les comptes bancaires que vous avez ajoutés peuvent être supprimés.
• Les comptes Courant et Caisse créés par défaut ne peuvent pas être supprimés.
• Un compte auquel des transactions sont appliquées ne peut pas être supprimé, mais vous pouvez peut-être modifier leur statut pour les supprimer. Veuillez vous référer à Comment supprimer une transaction bancaire dans Sage Compta & Facturation ?
• Si le compte ne peut pas être supprimé, nous vous conseillons de changer sa dénomination et de mentionner à la place "Ne pas utiliser."
• Veuillez noter que lorsque vous supprimez un compte bancaire, le compte comptable associé a celui-ci sera définitivement exclu du plan comptable et vous ne pourrez ni le ré-utiliser ni le modifier.

Commerce international

Bien que vous ne puissiez pas ajouter de comptes bancaires en devises étrangères, vous pouvez traiter des transactions dans d’autres devises, notamment des factures et des avoirs. Avant d’enregistrer une transaction en devise étrangère, le programme utilisera les taux de change courants pour convertir le montant de la transaction à votre devise de base. Par exemple, du dollar américain (USD) au dollar canadien (CAD) ou à l’euro (EUR).

Vous ajoutez un compte bancaire en devise étrangère de la même manière que vous ajouteriez un compte dans votre devise de base. Il vous suffit juste de sélectionner la devise voulue dans le champ Devise.

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