À propos du rapprochement bancaire

Vous pouvez utiliser l'option de rapprochement bancaire pour rapprocher les opérations bancaires saisies avec celles figurant sur le relevé de votre banque. Rapprocher ces valeurs signifie que les soldes et les opérations bancaires sont corrects.

Vous devriez rapprocher vos comptes bancaires chaque fois que vous recevez un relevé de votre banque. Avant de rapprocher vos comptes, assurez-vous d'avoir saisi l'intégralité des opérations indiquées sur votre relevé bancaire.

Si vous utilisez des services bancaires en ligne, il se peut que vous puissiez importer votre relevé bancaire :

• Importer votre relevé bancaire

Pour rapprocher votre compte bancaire

1. Allez dans l’onglet Trésorerie.
2. Cliquez sur le compte bancaire que vous voulez rapprocher.
3. Cliquez sur Rapprocher.

L'activité bancaire présente vos opérations bancaires. Si l'opération a déjà été rapprochée, la case Rapproché est cochée.

4. Saisissez les informations suivantes :

• Date du relevé * Entrez la date de fin du relevé bancaire que vous êtes sur le point de rapprocher.
• Solde de clôture du relevé * Entrez le solde de clôture du relevé bancaire.
• Référence Définissez la référence du rapprochement. Vous pouvez par exemple utiliser la date ou le numéro de page du relevé.

*Indique un champ obligatoire.

5. Cliquez sur Appliquer.

Si vous avez déjà initié un rapprochement bancaire que vous avez enregistré pour le poursuivre ultérieurement, le rapprochement enregistré apparaît. Si vous souhaitez annuler ce rapprochement, cliquez sur le menu Intérêts et frais, cliquez sur l'option Annuler le rapprochement de toutes les écritures, puis sur OK. Ensuite, changez au besoin la date du relevé et le solde de clôture et appliquez les changements.

6. Réalisez le rapprochement bancaire de la manière suivante :

• Pour rapprocher la totalité des opérations, cliquez sur l'option Rapprocher toutes les écritures dans le menu Intérêts et frais.
• Pour rapprocher les transactions de façon individuelle, cochez la case dans la colonne Rapproché pour chacune d'entre elles.
• Pour annuler le rapprochement d'une opération particulière appariée par erreur, décochez la case dans la colonne Rapproché.
• Pour annuler le rapprochement de la totalité des opérations appariées par erreur, cliquez sur l'option Annuler le rapprochement de toutes les écritures dans le menu Intérêts et frais.
• Pour enregistrer des intérêts ou des frais bancaires, cliquez sur Intérêts et frais, indiquez les informations demandées, puis cliquez sur Enregistrer.

À mesure que vous rapprochez vos transactions, le solde rapproché s'ajuste. Une fois que vous avez rapproché toutes vos transactions, le solde rapproché doit correspondre au solde cible et l'écart doit être nul. Si la différence n'est pas égale à zéro, veuillez vous reporter aux étapes de dépannage ci-dessous.

Le solde de début correspond à votre dernier solde rapproché.

7. Cliquez sur Terminer.

Si nécessaire, vous pouvez enregistrer le rapprochement et y revenir ultérieurement (par exemple, si vous ne parvenez pas à obtenir un écart égal à zéro entre les soldes). Pour enregistrer le rapprochement, cliquez sur Enregistrer pour plus tard dans le menu déroulant.

8. Pour imprimer les détails du rapprochement, cliquez sur Imprimer.

En fonction de votre navigateur, le rapport s’ouvre dans une nouvelle fenêtre ou dans un nouvel onglet. Vous pouvez imprimer le rapport depuis la barre de menu de votre navigateur, puis fermer la nouvelle fenêtre ou le nouvel onglet.

Votre compte bancaire a bien été rapproché. Lorsque vous consultez l'activité bancaire, une coche apparaît pour les opérations dans la colonne Rapproché. Vous pouvez consulter les détails de ce rapprochement et des précédents à partir de l'enregistrement bancaire en cliquant sur Rapprochements.

Si une opération n'apparaît pas parmi les rapprochements bancaires

La page Rapprochement bancaire affiche uniquement les opérations qui ne sont pas actuellement rapprochées et dont la date correspond ou est antérieure à la date de fin du relevé de la banque spécifiée.

Si une opération n'apparaît pas, procédez comme suit :

• Vérifiez que la date de relevé entrée n'est pas erronée. Seules les opérations jusqu'à cette date peuvent être rapprochées. Si la date est incorrecte, corrigez-la, cliquez sur Appliquer, puis vérifiez que l'opération apparaît.
• Vérifiez si l'opération a déjà été rapprochée. Pour ce faire, enregistrez le processus de rapprochement en cours en cliquant sur l'option Enregistrer pour plus tard dans le menu Terminer. Dans l'onglet Activité, cliquez sur le menu Filtres, puis vérifiez que les dates de début et de fin couvrent la date de l'opération, et que l'opération apparaît. Si elle est affichée et que la colonne Rapproché est cochée, c'est que l'opération a déjà été rapprochée.
• Si l'opération n'apparaît pas dans l'activité bancaire, vérifiez que les dates de début et de fin sont correctes. Il est possible que l'opération ait été saisie avec une date hors de cette plage. Pour vérifier qu'elle n'ait pas été saisie avec une date erronée, essayez d'entrer une date de début passée et une date de fin future, par exemple du 01/01/2000 à 31/12/2020. Si l'opération n'a pas été saisie avec la bonne date, enregistrez le processus de rapprochement en cours en cliquant sur Enregistrer pour plus tard dans le menu Terminer. Dans l'onglet Activité, cliquez sur l'opération souhaitée, modifiez la date, puis cliquez sur Enregistrer.
• Si l'opération n'apparaît toujours pas, vérifiez l'activité de vos autres comptes bancaires et assurez-vous qu'elle n'a pas été saisie sur un autre compte. Le cas échéant, supprimez l'opération et rentrez-la dans le bon compte.
• Si l'opération n'apparaît sur aucun autre compte, celle-ci n’a peut-être pas été saisie. Vous devez entrez toutes vos opérations jusqu'à la date de fin de votre relevé avant de rapprocher votre compte bancaire.

Si l'écart n'est pas égal à zéro

Si vous ne parvenez pas à obtenir un écart égal à zéro :

• Vérifiez que le solde de clôture du relevé est correct. S'il ne l'est pas, entrez le bon montant, cliquez sur Appliquer et assurez-vous que la différence est désormais égale à zéro.
• Vérifiez que les transactions rapprochées sont les bonnes et qu'aucune n'a été omise. Si vous avez rapproché une transaction par erreur, décochez la case Rapproché.
• Vérifiez la valeur de vos opérations rapprochées. Si une opération a été saisie avec une valeur erronée, décochez la case Rapproché. Vous pouvez ensuite enregistrer le rapprochement que vous avez réalisé jusqu'à lors en cliquant sur Enregistrer pour plus tard dans le menu Terminer et retourner à l'activité bancaire. De là, vous pouvez cliquer sur l'opération voulue et changer la valeur.
• Si vous traitez votre premier rapprochement, vérifiez que votre solde d'ouverture bancaire soit correct. Vous pouvez le vérifier en allant dans le menu Paramètres et en cliquant sur Comptes bancaires dans Balances d'ouverture. Si vous remarquez que le solde d'ouverture est erroné, actualisez le solde dans le champ de débit/crédit pour le compte bancaire correspondant et cliquez sur Enregistrer. Vous pouvez maintenant retourner à l'écran de rapprochement et vérifier que l'écart soit désormais nul.